Что проверяет входная экспертиза
Экспресс-оценка позади, в личном кабинете открылась загрузка комплекта, и заявитель имеет дело с проверкой другого рода. Задача у этапа узкая, и стандарт формулирует её одной строкой: установить готовность документов по заявке к рассмотрению проекта на следующем этапе1. Готовность – слово про полноту и оформление. Рынок, технология и экономика проекта читаются на следующем этапе1, и на входе этих вопросов заявителю не задают.
Из устройства этапа следует его особенность. Вернуть документ здесь могут по причине, которая к существу проекта отношения не имеет: не та форма, не то заверение, справка старше трёх месяцев. Проект при этом может быть безупречным, а заявка стоять.
Дальше по тексту идёт один проект, чтобы у каждого требования был живой комплект перед глазами. Завод выпускает промышленные фильтры для систем очистки воздуха и ставит участок фильтроэлементов: линия плиссировки фильтровальной среды, автоматическая сборка картриджей и стенд испытаний на эффективность фильтрации. Бюджет проекта 190 млн ₽: 150 млн завод рассчитывает взять займом на пять лет, 40 млн вкладывает сам, и это 21 % бюджета при обязательных 20 %3.
Первый вопрос при сборке комплекта звучит так: «что из этих бумаг фонд примет в моём виде». По этому проекту ответ раскладывается надвое. Бизнес-план и финансовую модель завод вправе принести по тем формам, которые у него уже есть, – при условии, что в них найдутся все разделы и данные рекомендованных фондом форм1. А справку о бенефициарных владельцах, заверение о составе акционеров и ещё десять позиций по своей форме подать не выйдет: в перечне у них стоит пометка «по форме Фонда»2. В деньгах разницы нет, в календаре есть: каждая чужая форма – это ещё один круг проверки, и все круги умещаются в один тридцатидневный срок.
Что именно фонд ждёт увидеть, задано перечнем документов программы. Перечень разбит на пять пронумерованных разделов, и для входной экспертизы у каждого документа в нём отведена своя колонка2.
бизнес-план, финансовая модель, календарный план, заявление об обеспечении, справка о полученных бюджетных средствах. Резюме проекта и документы о площадях идут позже
устав, состав акционеров, бенефициарные владельцы, аффилированные лица, бухгалтерская отчётность за два года, решения об органах управления
поставщик или подрядчик с договором от 20 % суммы займа либо дороже 200 млн ₽. К входной идёт одна справка о нём, устав и отчётность запросят на комплексной
шесть подразделов по видам обеспечения. На входе спрашивают только документы поручителей и гарантов из числа юридических лиц
доверенности на подписание договоров и на заверение копий. Колонки входной экспертизы у этого раздела нет вовсе, он целиком про подписание договоров
В колонке входной экспертизы отмечены двадцать восемь строк перечня, и часть из них условные: документы группы компаний нужны, если заявитель в группу входит, документы поручителей нужны, если обеспечение даётся поручительством2. Двенадцать из этих строк подаются по формам самого фонда, и режим у этих форм отдельный.
Обязательные формы фонда
У комплекта два режима обращения с формами, и путать их дорого. Первый режим рекомендательный. Размещённые фондом формы бизнес-плана и финансовой модели обязательными не объявлены: заявитель вправе принести документы, разработанные по другим формам, если они содержат все необходимые разделы и информацию рекомендуемых1. То же повторено в преамбуле перечня документов и распространено на весь комплект2.
Второй режим жёсткий, и опознаётся он по пометке в самом перечне. Двенадцать строк колонки входной экспертизы несут приписку «по форме Фонда», и сноска к ней отправляет за бланком в личный кабинет, в раздел «Справка», подраздел «Подготовка документов», по гиперссылке «Шаблоны документов»2. Вот эти двенадцать: заявление об обеспечении исполнения обязательств, справка о полученных по проекту бюджетных средствах и средствах институтов развития, заверение о составе акционеров, справка о бенефициарных владельцах, справка об аффилированных лицах, заверение об отсутствии просроченной задолженности, согласие на раскрытие кредитной истории, справка об исполнителе в проекте. По лицам, которые дают поручительство или гарантию, тот же перечень повторяется ещё четырьмя строками: заверение о составе акционеров, справка о бенефициарных владельцах, заверение об отсутствии неурегулированной кредиторской задолженности и согласие поручителя на раскрытие кредитной истории2.
Федеральные бланки лежат внутри личного кабинета, и до регистрации заявки заявитель их не видит. Региональные фонды те же справки выкладывают файлами, и по ним устройство документа читается целиком. Справка о бенефициарных владельцах фонда развития промышленности Московской области собрана из четырёх готовых вариантов текста, и заявитель выбирает тот, который отвечает его структуре владения4.
так выглядит форма фонда
Информационная справка о бенефициарных владельцах Заявителя / Исполнителя
| Вариант формы | Когда применяется | Что сообщается фонду |
|---|---|---|
| Первый | обычный случай: у общества есть физическое лицо, которое прямо или через третьих лиц владеет более чем 25 % капитала либо контролирует действия общества по иным основаниям | фамилия, имя и отчество такого лица, гражданство, страна постоянного местопребывания, доля участия в капитале. Отдельной строкой – суммарная доля физических лиц, бенефициарными владельцами не являющихся, и доля публично-правовых образований |
| Второй | государственная корпорация либо организация, в которой Российская Федерация, субъект или муниципальное образование владеют более чем 50 % капитала | кто собственник и через кого владеет. Формула завершения одна на варианты со второго по четвёртый: бенефициарные владельцы отсутствуют, идентификация не проводится |
| Третий | эмитент ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, или дочернее общество иностранной организации, прошедшей листинг на бирже из перечня Банка России | где раскрывается информация о владельцах, с названием ресурса раскрытия |
| Четвёртый | дочернее общество иностранной структуры, организационная форма которой бенефициарного владельца не предусматривает | название такой структуры и указание на её организационную форму |
Одинаковы во всех четырёх вариантах шапка с ОГРН, ИНН, КПП и реквизитами расчётного счёта, обращение к директору фонда, номер и дата справки, подпись исполнительного органа и печать.
Форма показывает, почему её нельзя заменить письмом своими словами. Каждый вариант отвечает своей структуре владения, и выбирается он по тому, кто стоит за обществом. Справка, написанная в свободной форме, не несёт ни одной из четырёх формул и возвращается за переделкой.
Форма – одно из требований к документу. Остальные лежат рядом, и вместе они дают карту того, из-за чего комплект уходит обратно.
Требования к каждому документу
Требования к документу лежат в двух документах и разбросаны по ним: часть стоит в стандарте отбора, часть в преамбуле и сносках перечня. Собранные вместе, они складываются в семь строк, и каждая из семи – повод вернуть документ. Проверяется каждое требование по каждому файлу отдельно, поэтому одна и та же ошибка в пяти справках даёт в уведомлении пять строк.
| Требование | Что проверяется в документе |
|---|---|
| Комплектность | загружены все обязательные документы своей колонки перечня, включая условные строки, если условие выполняется |
| Форма | документы с пометкой «по форме Фонда» – только по бланку из личного кабинетабизнес-план и финансовая модель – по своей форме, если в ней есть все разделы и данные рекомендованной |
| Заверение и подпись | скан-копия заверена уполномоченным лицомэлектронный оригинал подписан усиленной квалифицированной электронной подписью подписанта, названного в тексте документа |
| Читаемость и валюта | суммы выражены в рублях, кроме обоснованных валютных элементов финансовой моделикопия совпадает с оригиналомтекст и изображения разборчивы, без исправлений и дефектов, мешающих однозначно прочесть документ |
| Дата документа | справки и заверения о владельцах и задолженности – составлены не ранее трёх месяцев до передачи в фондбухгалтерская отчётность – за два последних года и за все завершившиеся отчётные периоды текущегосогласие на раскрытие кредитной истории – действует в пределах шести месяцев до даты подписания договора займа |
| Сходимость | финансовая модель соответствует описанию, расчётам и данным бизнес-плана |
| Состояние заявителя | ни заявитель, ни лицо, дающее обеспечение, не находятся в реорганизации, ликвидации или банкротстве. Реорганизация в форме преобразования не в счёт |
Примечание. Карта собрана по стандарту СФ-И-242, п. 5.5, 5.8 и 6.101, и по перечню документов программы: преамбула, сноски 1, 10, 13 и 142.
Две строки карты стоит развернуть. Заверение и подпись разведены по видам файла: копия с бумажного носителя сканируется с сохранением реквизитов и удостоверяется квалифицированной подписью уполномоченного лица, а документ, изначально созданный в электронном виде, подписывается подписью того, кто назван подписантом внутри самого документа2. Чужая подпись под верным текстом – такое же основание вернуть документ, как неверный текст.
Вторая строка про отчётность. Промежуточная отчётность запрашивается за завершившиеся периоды текущего года, и запрашивается она с задержкой: период считается доступным, когда прошло десять рабочих дней с окончания календарного месяца, следующего за отчётным2. То есть чем дольше собирается комплект, тем больше периодов в него придётся добавить.
Семь требований, и каждое проверяется по каждому файлу комплекта в отдельности: у проекта с поручителем и ключевым исполнителем таких файлов набирается под три десятка. Мы собираем комплект сразу под эти требования и отвечаем на уведомление фонда одним пакетом, а не по одному документу за круг.
Строка про даты работает иначе остальных шести: в ней документ портится сам, пока комплект собирается.
Сроки годности внутри комплекта
В колонке входной экспертизы одиннадцать строк помечены одной и той же сноской перечня, и звучит она так: документ должен быть составлен на дату не ранее трёх месяцев до даты предоставления в фонд2. Под это правило попадают список лиц из реестра владельцев ценных бумаг и выписка по счёту депо, заверение о составе акционеров, справка о бенефициарных владельцах, справка об аффилированных лицах, заверение об отсутствии просроченной задолженности – и те же бумаги по каждому поручителю и гаранту2.
Три месяца отсчитываются от даты передачи документа в фонд, а не от подачи заявки. Значит справка, сделанная в начале сбора комплекта, к моменту досылки по замечаниям может выйти из окна, и её придётся заказывать заново – вместе с новым кругом проверки.
Рядом стоят ещё два окна. Согласие субъекта кредитной истории на раскрытие информации действует в пределах шести месяцев до даты подписания договора займа, и если подписывает представитель, к согласию прикладывается оригинал или заверенная копия доверенности2. Справка налоговой об исполнении обязанностей по уплате налогов на входной экспертизе не спрашивается вовсе: она выдаётся в течение тридцати календарных дней до дня перечисления займа и относится к выдаче денег2.
У бухгалтерской отчётности требований больше, чем видно по одной строке перечня. Годовая отчётность подаётся с отметкой налогового органа о принятии, а при сдаче по телекоммуникационным каналам – с копией квитанции о приёме2. К отчётности на последнюю отчётную дату прикладываются расшифровки по девяти позициям: кредиторская и дебиторская задолженность, если её доля выше 10 % валюты баланса, просроченная задолженность свыше трёх месяцев, финансовые вложения, выручка по покупателям и видам продукции с выделением экспорта, займы и кредиты с графиками и ставками, забалансовые обязательства, лизинговый портфель, прочие доходы и расходы и амортизация в составе себестоимости2. Каждая из девяти либо приложена, либо заменена справкой об отсутствии такой задолженности или таких обязательств.
Когда комплект собран и загружен, счёт времени переходит к фонду, и считает фонд быстро.
Часы после уведомления
Комплект загружен, и включается счётчик фонда. На проверку отведено три дня, отсчёт идёт от даты, когда комплект стал полным. Для документов, которые приходят позже, по дополнительным запросам, срок короче – два дня1. Ускорить эти дни нельзя. И считать их календарными тоже: «день» в стандарте – рабочий день по трудовому законодательству, если для конкретного срока не указано иное1.
Найденные несоответствия приходят уведомлением в личный кабинет, и в уведомлении перечислены документы, которые надо поправить1. С этой даты счётчик переходит к заявителю: на устранение недостатков и представление полного пакета отведено тридцать дней, по истечении которых заявке присваивается статус «Прекращена работа по проекту»1.
Раздел определений того же стандарта раскладывает этот статус на три отдельных обстоятельства входной экспертизы, и любого из трёх хватает: не представлен весь пакет необходимых документов, информация не актуализировалась более тридцати дней с момента уведомления о необходимости её предоставления, выявленные недостатки не устранены1. Второе обстоятельство означает, что молчание считается само по себе, даже когда часть документов уже дослана.
Сколько досылок уместится в тридцать дней, решает заявитель: стандарт считает дни. Но каждая досылка возвращает комплект фонду ещё на два дня, и три круга правок по одному документу обходятся дороже одного круга по всем сразу. Поэтому ответ на уведомление готовится целиком и уходит одним пакетом.
Параллельно идёт третий счётчик. Пока документы ходят по кругу, идёт календарь самих справок: трёхмесячное окно у справок о владельцах отсчитывается от даты передачи каждой из них в фонд2. Тридцать дней переписки способны вывести из окна ту справку, которая была принята в первом круге.
Если тридцать дней всё же вышли, заявка не исчезает. У неё появляется статус, и у статуса есть последствия.
После прекращения работы
Статус «Прекращена работа по проекту» права на заём не отнимает. Стандарт говорит об этом прямо: присвоение такого статуса не лишает заявителя права на повторное обращение за финансированием по данному проекту с проведением комплексной экспертизы и вынесением проекта на Экспертный совет1. То есть заходить заново разрешено, и заходить придётся с начала процедуры.
У повторного захода есть имя и определение. Повторная заявка – это заявка, в которой номенклатура продукции проекта по кодам ОКПД 2 совпадает с ранее поданной наполовину и больше, а сама прежняя заявка подавалась в течение шести предшествующих месяцев1. Тот же проект, поданный через семь месяцев, повторной заявкой уже не считается.
С деньгами получается так. Экспертиза по общему правилу бесплатна, а плата в 0,05 % от суммы займа, но не больше 500 тыс. ₽, берётся в закрытом перечне случаев1. Повторная заявка в этот перечень входит с оговоркой: платно она рассматривается, только если по проекту уже проводилась комплексная экспертиза и хотя бы одна экспертиза по нему завершена1. Заявка, остановленная на входной, до комплексной экспертизы не дошла, и под это условие не подпадает.
Рядом стоит ещё один ход. Отозвать заявку можно самому, в любой момент до её рассмотрения Экспертным советом, и повторное обращение по тому же проекту это не закрывает1. Статус при отзыве присваивается тот же самый, «Прекращена работа по проекту»1. Осмысленно это там, где недостаток не лечится за тридцать дней.
Один такой недостаток перечень называет прямым текстом. Заявитель и лицо, дающее обеспечение, не должны находиться в процессе реорганизации, ликвидации или банкротства на момент подачи заявки, и единственное исключение – реорганизация в форме преобразования. Работа по проекту продолжается, когда этот статус сменится2. То есть здесь решает дата окончания процедуры в самом обществе, а не досылка документа.
Всё выше – федеральный отсчёт. У региональных фондов и часы, и точка, от которой они идут, свои.
Регионы: другой отсчёт того же срока
Проект на 20–70 млн ₽ уходит в региональный фонд, и федеральная пара «три дня фонду, тридцать дней заявителю» там не действует. Меняется и длина обоих сроков, и дата, от которой считается второй, и даже последствие просрочки. Разброс по разобранным фондам такой.
Внутри одного фонда числа разные. Челябинский фонд держит свои часы по каждой программе. «Проекты развития»: пять рабочих дней на проверку комплекта, сорок рабочих дней на устранение недостатков5. «Импортозамещение»: три рабочих дня и двадцать пять рабочих6. «Повышение производительности труда»: пять дней на комплект и два дня на досланное, а на исправление отведено два месяца7. Один и тот же завод с одним и тем же комплектом получает три разных календаря в зависимости от выбранной программы.
Отсчёт идёт не от уведомления. У челябинских стандартов сорок и двадцать пять рабочих дней считаются от даты, когда заявке присвоен статус «Подготовка комплекта документов»56. Волгоградский фонд назначает те же тридцать рабочих дней от того же статуса, хотя заявке при возврате документа присваивает статус с другим именем – «Отправлен на доработку по результатам входной экспертизы»8. Рязанский отсчитывает жёстче всех: три месяца у него идут с момента завершения экспресс-оценки9, то есть часы включаются раньше, чем фонд назовёт первое замечание. Комплект он при этом смотрит пять рабочих дней, а присланные отдельно документы – два рабочих дня9.
Просрочка не всегда прекращает работу. Башкирский фонд ставит между молчанием и прекращением промежуточную ступень: тридцать календарных дней без ответа переводят заявку в статус «Приостановлена работа по проекту»10, и лишь ещё тридцать дней в этом статусе дают «Прекращена работа по проекту»10. Запас времени получается вдвое больше федерального, а комплект фонд смотрит пять рабочих дней10.
Один фонд, два стандарта, два срока. Фонд Северной Осетии работает по двум программам сразу. В совместной с федеральным фондом программе заявка живёт без актуализации три месяца11, а в собственной программе республики тот же срок равен четырём месяцам12. Имя статуса при возврате документа у этих двух стандартов тоже разное: «Отправлен на доработку по результатам входной экспертизы»11 и «Направлен на доработку по результатам входной экспертизы»12.
Самая короткая проверка. Чеченский фонд по программе «Оборотный капитал» отводит на весь комплект один день, и ровно столько же на документы, присланные отдельно13. Ответ на замечание там приходит на следующий день, и длину календаря задаёт скорость самого заявителя.
Вопрос перед загрузкой комплекта в любой из этих фондов один: сколько дней фонд смотрит документы, сколько даёт на исправление и от какой даты считает этот срок. Все три числа читаются только по стандарту конкретного фонда и конкретной программы.
